投資信託とは何かを知ることから始めましょう

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投資信託の難点

投資信託にはどのような難点があるのでしょうか。

株価変動リスク、金利変動リスク

投資信託には様々なリスクが存在します。どのようなリスクがあるのかということをしっかりと把握しておきましょう。ます投資信託は株価の影響を受けます。株価が下落してしまうと基準価額も下落し、その結果、損失を被ることになりますので注意が必要です。また、投資信託は金利の変動によっても影響を受けます。債券の価格が下落することによって基準価額が下落することになり、その結果損失を被ることになってしまいます。

為替変動リスク、信用リスク

投資信託には前述した株価変動リスク、金利変動リスクの他にも為替変動リスク、信用リスクも存在します。為替変動リスクについてですが、投資信託は為替の変動によって影響を受けますので、外貨建資産が下落(円高に変動)することによって基準価額が下落し、損失を被る可能性があります。また、信用リスクは有価証券を発行する企業が倒産することなどによって、その結果損失を被ることになる可能性があるというリスクのことです。

カントリーリスク、流動性リスク

投資信託のリスクは他にも存在します。投資信託のリスクとしてはカントリーリスクと流動性リスクがあり、カントリーリスクは投資対象国の政治経済の情勢が変化することによって投資信託に影響を及ぼすこととなり、基準価額が下落し、その結果損失を被る可能性があります。流動性リスクは、様々な理由によって正常な取引をすることができなくなるリスクのことで、不利な取引を余儀なくされることで損失を被る可能性があります。