投資信託とは何かを知ることから始めましょう

投資信託と銀行預金の違いについて解説した際にも触れましたが、投資信託の難点としては元本保証が無いことを挙げることができます。投資信託は投資ですから、基準価額は上がることもあれば下がることも当然あります。元本割れをしてしまう可能性がありますし、元本保証はありません。また、投資信託の分配金や利益は課税対象になっていますので注意しましょう。確定申告が必要なケースもありますので確認しておきましょう。

投資信託の運用はファンドマネージャーを中心とした運用会社が行いますが、当然どの運用会社も確実に利益をあげられるというわけではありませんし、優良な運用会社であるとは限りません。ファンドマネージャーも人間ですから、市場の動きに完璧に対応することは難しいのです。良い運用会社を見極める方法は情報収集をするしかありません。評判やデータなどを参考に、できるだけパフォーマンスが高い運用会社を選びましょう。

投資信託の難点として各種手数料を挙げることができます。後述しますが投資信託には販売手数料、信託報酬、信託財産留保額といった手数料が発生します。特に販売手数料については、できるだけ安く抑えたいという気持ちは分かりますが、手数料が安いからといってすべてが良いというわけではありませんので注意が必要です。塵も積もれば山となる…手数料についてはしっかりと把握し、決して軽視しないことが大切です。