投資信託とは何かを知ることから始めましょう

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投資信託のリスクを回避する

投資信託のリスクを回避する方法はあるのでしょうか。

販売手数料

投資信託には様々な場面で手数料が発生します。まずは販売手数料(購入手数料)ですが、証券会社などの販売会社から投資信託を購入した際に支払う手数料のことです。投資信託は概して購入金額の合計の一定割合が販売手数料(購入手数料)になるのですが、投資信託の中にはこの販売手数料(購入手数料)が無料のものが存在します。この販売手数料(購入手数料)が無料の投資信託のことをノーロード投資信託といいます。

信託報酬

投資信託の手数料には信託報酬があります。この信託報酬はどんな手数料なのかといいますと、投資信託を持っているだけで発生する手数料なのです。しかも販売会社、運用会社、信託会社のそれぞれで発生します。手数料の金額は投資信託の種類によって異なりますが、信託報酬は信託財産の中から差し引かれることになります。毎日少しずつ支払うという形になりますので信託報酬は非常に重要な手数料であるといえます。

信託財産留保額

投資信託の手数料には信託財産留保額というものが存在します。この手数料は名称だけみるとなんだか難しそうですが、端的に説明しますと手切れ金のようなものです。信託財産留保額は途中(信託期間満了前)で解約する場合に発生する手数料のことで、解約に伴う資金を用意するための手数料を解約者自身に支払ってもらうことで、他の投資家が不利益を被らないようにするということや、途中解約を抑止するという目的があります。