投資信託とは何かを知ることから始めましょう

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投資信託と銀行預金の違い

投資信託と銀行預金の違いは何でしょうか。

期間、運用期間による分類

投資信託にはオープンファンド(追加型投資信託)とクローズドファンド(単位型投資信託)があり、オープンファンドは好きな時に買い付けや売却、解約が可能で、クローズドファンドは反対に期間が制限されています。また、運用期間によって分類すると無期限ファンドと有期限ファンドがあり、その名の通り、無期限ファンドは運用期間が制限されていません。反対に有期限ファンドは期間が満了すれば投資家に償還されることになります。

運用方法、投資対象商品による分類

投資信託を運用方法によってインデックスファンドとアクティブファンドに分類することができます。少し複雑で分かりにくいかもしれませんが、インデックスファンドはインデックスとの連動を目標にし、アクティブファンドはインデックスを上回ることを目標にします。また、投資対象商品によって分類すると、公社債投資信託と、株式投資信託に分けることができます。両者ともその名の通り、債券や株式を運用対象としています。

収益分配による分類

ここまで期間、運用期間による投資信託の分類や、運用方法、投資対象品による投資信託の分類について解説してきましたが、締め括りとして収益分配による投資信託の分類について解説していきます。収益分配による投資信託の分類は、分配型、再投資型、無分配型の3つに分類することができます。これは決算を迎える度に収益を分配するのか再投資するのか、または分配を行わないのかという考え方で分けられています。